Cartera de inversiones: descripción general, tipos y cómo construir

Cartera de inversiones: descripción general, tipos y cómo construir
Category: Tasas De Interés
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13 enero, 2021

¿Qué es una cartera de inversión?

Una cartera de inversiones es un conjunto de activos financieros propiedad de un inversor que pueden incluir bonos. Bonos Los bonos son valores de renta fija emitidos por empresas y gobiernos para obtener capital. El emisor del bono toma prestado capital del tenedor del bono y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico. , acciones, divisas, efectivo y equivalentes de efectivo Equivalentes de efectivo El efectivo y equivalentes de efectivo son los más líquidos de todos los activos del balance. Los equivalentes de efectivo incluyen valores del mercado monetario, aceptaciones bancarias y productos básicos. Además, se refiere a un grupo de inversiones que un inversionista utiliza para obtener ganancias mientras se asegura de que se conserven el capital o los activos.

Componentes de una cartera

Los activos que se incluyen en una cartera se denominan clases de activos. El inversor o asesor financiero Asesor financiero Un asesor financiero es un profesional de las finanzas que brinda consultoría y asesoramiento sobre las finanzas de una persona o entidad. Los asesores financieros pueden ayudar a las personas y a las empresas a alcanzar sus metas financieras antes al brindarles a sus clientes estrategias y formas de crear más riqueza para asegurarse de que haya una buena combinación de activos para que se mantenga el equilibrio, lo que ayuda a fomentar el crecimiento del capital con limitaciones. o riesgo controlado. Una cartera puede contener lo siguiente:

1. Existencias

Las acciones son el componente más común de una cartera de inversiones. Se refieren a una parte o acción de una empresa. Significa que el propietario de las acciones es copropietario de la empresa. El tamaño de la participación de propiedad depende de la cantidad de acciones que posee.

Las acciones son una fuente de ingresos porque cuando una empresa obtiene beneficios, comparte una parte de los beneficios a través de dividendos Dividendo Un dividendo es una parte de los beneficios y las ganancias retenidas que una empresa paga a sus accionistas. Cuando una empresa genera ganancias y acumula ganancias retenidas, esas ganancias pueden reinvertirse en el negocio o pagarse a los accionistas como dividendo. a sus accionistas. Además, a medida que se compran acciones, también se pueden vender a un precio más alto, dependiendo del desempeño de la empresa.

2. Bonos

Cuando un inversor compra bonos, está prestando dinero al emisor de los bonos, como el gobierno, una empresa o una agencia. Un bono viene con una fecha de vencimiento, lo que significa la fecha en que el monto principal utilizado para comprar el bono se devolverá con intereses. En comparación con las acciones, los bonos no plantean tanto riesgo, pero ofrecen menores recompensas potenciales.

3. Inversiones alternativas

Las inversiones alternativas también se pueden incluir en una cartera de inversiones. Pueden ser activos cuyo valor puede crecer y multiplicarse, como el oro, el petróleo y los bienes raíces. Las inversiones alternativas suelen negociarse con menos frecuencia que las inversiones tradicionales, como acciones y bonos.

Tipos de carteras

Las carteras son de varios tipos, de acuerdo con sus estrategias de inversión.

1. Cartera de crecimiento

Desde el nombre mismo, el objetivo de una cartera de crecimiento es promover el crecimiento asumiendo mayores riesgos, incluida la inversión en industrias en crecimiento. Las carteras centradas en inversiones de crecimiento suelen ofrecer mayores recompensas potenciales y un mayor riesgo potencial simultáneo. La inversión para el crecimiento a menudo implica inversiones en empresas más jóvenes que tienen más potencial de crecimiento en comparación con empresas más grandes y bien establecidas.

2. Cartera de ingresos

En términos generales, una cartera de ingresos se centra más en asegurar ingresos regulares de las inversiones que en las posibles ganancias de capital. Un ejemplo es la compra de acciones en función de los dividendos de las acciones en lugar de un historial de apreciación del precio de las acciones.

3. Cartera de valor

Para las carteras de valor, un inversor aprovecha la compra de activos baratos mediante valoración. Son especialmente útiles durante tiempos económicos difíciles cuando muchas empresas e inversiones luchan por sobrevivir y mantenerse a flote. Los inversores, entonces, buscan empresas con potencial de ganancias pero que actualmente tienen un precio por debajo de lo que el análisis considera que es su valor justo de mercado. En resumen, la inversión en valor se centra en encontrar gangas en el mercado.

Pasos para construir una cartera de inversiones

Para crear una buena cartera de inversiones, un inversionista o administrador financiero debe tomar nota de los siguientes pasos.

1. Determinar el objetivo de la cartera.

Los inversores deben responder a la pregunta de para qué sirve la cartera para saber qué inversiones se realizarán.

2. Minimizar la rotación de inversiones

A algunos inversores les gusta comprar y vender acciones continuamente en un período de tiempo muy corto. Deben recordar que esto aumenta los costos de transacción. Además, algunas inversiones simplemente toman tiempo antes de que finalmente den sus frutos.

3. No gaste demasiado en un activo

Cuanto mayor sea el precio de adquisición de un activo, mayor será el punto de equilibrio a alcanzar. Entonces, cuanto menor sea el precio del activo, mayores serán las ganancias posibles.

4. Nunca confíe en una sola inversión

Como dice el viejo adagio, “No pongas todos tus huevos en una canasta”. La clave para una cartera exitosa es diversificar las inversiones. Cuando algunas inversiones están en declive, otras pueden estar en aumento. Tener una amplia gama de inversiones ayuda a reducir el riesgo general para un inversor.

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