Fondos mutuos con mejor rendimiento: septiembre de 2020 – NerdWallet

Fondos mutuos con mejor rendimiento: septiembre de 2020 – NerdWallet
Category: Tasas De Interés
Author:
13 enero, 2021

Cuando compramos fondos mutuos, naturalmente tenemos curiosidad: ¿cuáles se están desempeñando mejor hoy?

Si bien ese es un lugar común para comenzar su búsqueda, recuerde que está comprando para mañana cuando busque los mejores fondos mutuos. Los mejores a corto plazo no siempre se convierten en ganadores a largo plazo. Los mejores fondos mutuos para su cartera no necesariamente serán los mejores para sus padres, sus hermanos o sus vecinos.

Para determinar los mejores fondos mutuos medidos por los rendimientos del año hasta la fecha, analizamos los fondos de capital de EE. UU. Abiertos a nuevos inversores con bajos costos (sin comisiones de ventas y tasas de gastos del 1% o menos) e inversiones mínimas de $ 2500 o menos. Para obtener más información sobre cómo elegir un fondo mutuo, pase a esta sección.

Los mejores fondos mutuos de renta variable de EE. UU. A septiembre de 2020

Símbolo
Fondo
Rendimiento del fondo (rendimiento hasta la fecha)
Índice de gastos
DFDIX Delaware Smid Cap Growth Institucional 47,1% 0,85%
ACFOX Clase de inversor de crecimiento dinámico centrado en el siglo americano 45,5% 0,85%
LGLFX Lord Abbett Líderes de crecimiento F 43,8% 0,68%
HAGOX Oportunidades de crecimiento de Hartford HLS IA 39,2% 0,65%
FZAHX Opps Z de crecimiento de Fidelity Advisor 37,3% 0,72%
AAGOX Crecimiento de gran capitalización de Alger I-2 36,9% 0,89%
HGOVX Oportunidades de crecimiento de Hartford R6 36,7% 0,76%
PSGQX PGIM Jennison Focused Growth R6 35% 0,67%
JLGRX JPMorgan Large Cap Growth R5 34,6% 0,54%
AASOX Crecimiento de pequeña capitalización de Alger I-2 34,3% 0,98%

Datos actualizados al 21 de septiembre de 2020.

Cómo elegir los mejores fondos mutuos para ti

La recomendación de NerdWallet es invertir principalmente a través de fondos mutuos, especialmente fondos indexados, que rastrean pasivamente un índice de mercado como el S&P 500. Los fondos mutuos mencionados anteriormente se administran activamente, lo que significa que intentan superar el desempeño del mercado de valores, una estrategia que a menudo falla.

Cuando esté listo para invertir en fondos, esto es lo que debe considerar:

  • Decida si invertir en fondos activos o pasivos, sabiendo que tanto el rendimiento como los costos a menudo favorecen la inversión pasiva.
  • Comprender y analizar las tarifas. Un corredor que ofrece fondos mutuos sin comisiones por transacción puede ayudar a reducir costos.
  • Cree y administre su cartera, controlando y reequilibrando su combinación de activos una vez al año.

A continuación, se muestran algunas de nuestras selecciones para los mejores proveedores de fondos mutuos y fondos indexados:

»¿Quiere ver más opciones para invertir en fondos? Ver la lista completa de corredores

Rentabilidad promedio de fondos mutuos

Administrar su cartera también significa administrar sus expectativas, y los diferentes tipos de fondos mutuos deberían traer diferentes expectativas de rendimiento.

Fondos mutuos de acciones = mayores rendimientos (o pérdidas) potenciales

Los fondos mutuos de acciones, también conocidos como fondos mutuos de acciones, conllevan las recompensas potenciales más altas, pero también riesgos inherentes más altos, y las diferentes categorías de fondos mutuos de acciones conllevan riesgos diferentes.

Por ejemplo, el rendimiento de los fondos de alto crecimiento de gran capitalización suele ser más volátil que, por ejemplo, los fondos de índices bursátiles que solo buscan igualar los rendimientos de un índice de referencia como el S&P 500, que ha crecido una media del 6,6% al año. durante los últimos 30 años. (Obtenga más información sobre fondos mutuos de acciones versus fondos indexados).

En los últimos cinco años, el rendimiento promedio de los fondos mutuos de renta variable varió por categoría desde menos-2,23% para los fondos de acciones de América Latina hasta el 10,53% para las acciones de crecimiento de gran capitalización, según datos del 28 de agosto de Morningstar.

Fondos mutuos de bonos = rendimientos más bajos (pero menor riesgo)

Los fondos mutuos de bonos, como su nombre indica, invierten en una variedad de bonos y brindan una tasa de rendimiento más estable que los fondos de acciones. Como resultado, los rendimientos promedio potenciales son menores.

Los inversores en bonos compran deuda pública y corporativa por un período de reembolso y una tasa de interés establecidos. Si bien nadie puede predecir los rendimientos futuros del mercado de valores, los bonos se consideran una inversión más segura, ya que los gobiernos y las empresas generalmente pagan su deuda (a menos que alguno de los dos quiebre).

Al igual que los fondos de renta variable, existe una gama de bonos con distintos grados de riesgo. Durante los últimos cinco años, el rendimiento promedio de los fondos mutuos de bonos varió por categoría desde menos 0,9% para los fondos de bonos en moneda local de mercados emergentes hasta 6,7% para los bonos gubernamentales a largo plazo, según Morningstar.

Fondos mutuos del mercado monetario = rendimientos más bajos, riesgo más bajo

Se trata de fondos mutuos de renta fija que invierten en deuda a corto plazo de alta calidad. Se consideran una de las inversiones más seguras que puede realizar. Los fondos del mercado monetario son utilizados por inversionistas que desean proteger sus ahorros para la jubilación pero aún así ganan algo de interés, entre el 1% y el 3% anual. (Obtenga más información sobre los fondos del mercado monetario).

Enfócate en lo que importa

Perseguir el rendimiento pasado puede ser un instinto natural, pero a menudo no es el correcto al apostar por su futuro financiero. Los fondos mutuos son la piedra angular de la compra y retención y otras estrategias de inversión para la jubilación. Saltar de stock en stock en función del rendimiento es una táctica del espejo retrovisor que rara vez conduce a grandes ganancias. Eso es especialmente cierto con los fondos mutuos, donde cada transacción puede traer costos que erosionan las ganancias a largo plazo.

Lo que es importante considerar es el papel que jugará cualquier fondo mutuo que compre en su cartera total. Los fondos mutuos están intrínsecamente diversificados, ya que invierten en un conjunto de empresas (en lugar de comprar acciones en una sola). Esa diversidad ayuda a distribuir su riesgo.

Puede crear una cartera inteligente y diversificada con solo unos pocos fondos mutuos bien elegidos o fondos cotizados en bolsa, además de controles anuales para ajustar su combinación de inversiones.