¿Qué hace un analista financiero? (con imagenes)

¿Qué hace un analista financiero? (con imagenes)
Category: Informe Crediticio
Author:
13 enero, 2021
Unete a la communidad

Un analista financiero es responsable de hacer recomendaciones sobre inversiones y estrategias de ahorro de dinero. La mayoría trabaja para grandes corporaciones, pero algunas también trabajan para individuos o familias, particularmente aquellas con mucho dinero para invertir. Su trabajo principal es estudiar los activos del cliente para buscar diferentes formas de hacerlos crecer y ganar aún más dinero. En la mayoría de los casos, los analistas no realizan ninguna inversión por sí mismos, pero investigan mucho para que los clientes tengan toda la información que necesitan para tomar sus propias decisiones financieras. Un analista puede hacer recomendaciones, pero rara vez, o nunca, ejecuta realmente transacciones.

Los analistas financieros trabajan con inversiones y planificación financiera.

Habilidades fundamentales

Los analistas financieros o de inversiones pueden trabajar en muchos entornos diferentes, pero todos suelen tener el mismo conjunto de habilidades esenciales, y la investigación ocupa un lugar destacado en esa lista. Los analistas deben comprender los mercados financieros relevantes lo suficientemente bien como para utilizar la información sobre lo que ciertos fondos o carteras han hecho en el pasado para hacer predicciones informadas sobre lo que es probable que hagan en el futuro.

Estudiar diferentes tipos de vehículos de inversión también es una parte importante del trabajo. Los analistas necesitan conocer la diferencia entre bonos y acciones, por ejemplo, y deben poder ayudar al cliente a elegir entre diferentes oportunidades de depósito monetario. Esto a menudo también requiere una comprensión sólida de los objetivos y valores individuales del cliente. Un buen analista podrá explicar por qué un determinado tipo de cuenta o fondo puede ser sólido en general , pero no obstante, podría ser una mala elección para un determinado cliente en concreto .

Por supuesto, hay muchas formas diferentes de proporcionar este tipo de información, aunque en la mayoría de los casos se trata de la recopilación de datos. Los analistas deben ser muy hábiles para interpretar datos y presentarlos de manera que los clientes puedan entender. Escribir informes, preparar hojas de cálculo y hacer presentaciones son a menudo partes importantes del trabajo.

Trabajos con corredores y bancos

Muchos de los trabajos de analista financiero más conocidos se encuentran en las principales casas de bolsa o bancos. A las personas que ocupan estos puestos de trabajo se les suele denominar que trabajan “del lado de la venta”, lo que básicamente significa que su asesoramiento está orientado a la venta de inversiones y activos. Los corredores financieros a menudo obtienen la mayor parte de su dinero negociando rápidamente acciones y bonos. Un analista es muy importante en estos entornos para ayudar a los altos ejecutivos a tomar decisiones que producirán el mayor beneficio potencial.

Los profesionales que trabajan para los bancos tienden a realizar un trabajo similar. Estas personas suelen estar a cargo de administrar los activos del banco e invertirlos para obtener el mayor rendimiento posible. También se puede recurrir a este tipo de analistas para que ayuden al banco a establecer tasas para préstamos, programas de interés y otros servicios para el cliente. A veces, estas tasas están establecidas por ley, pero los analistas a menudo pueden encontrar formas de maximizar las ganancias en los márgenes, incluso en los casos en que las cifras son más o menos fijas.

Empleos en empresas

Las firmas de inversión o de capital privado también contratan expertos y analistas financieros para asesorar a los clientes privados. A este tipo de analistas se les conoce con frecuencia como profesionales del “lado comprador”, ya que su trabajo principal suele ser adquirir activos para diferentes grupos o personas y construir carteras más permanentes.

Las diferentes empresas tienen diferentes objetivos y requisitos, pero en la mayoría de los casos los analistas que trabajan en el lado de la compra la mayor parte de su tiempo piensan en cómo mejorar las posiciones financieras que ya existen. Brindan asesoramiento a corporaciones, por ejemplo, y pueden realizar investigaciones para fundaciones benéficas; presentan opciones a las empresas que buscan expandirse o guían a las familias adineradas a través de algunas de las opciones de inversión disponibles. El analista deberá ser capaz de explicar tanto los riesgos como las posibles ganancias de todas las diferentes opciones, y su objetivo principal suele ser presentar al cliente una imagen completa del horizonte financiero, tanto cómo se ve en el presente como cómo podría verse en el futuro.

Posiciones independientes

No todos los analistas de inversiones trabajan para corredurías o firmas, ni siquiera mantienen un horario de trabajo regular. Las personas con cierta experiencia en asesoramiento a menudo actúan por su cuenta, cultivando clientes de forma autónoma o independiente. Los profesionales de esta categoría a menudo eligen sus propios trabajos y, a menudo, son capaces de cultivar un “nicho” solo aceptando trabajo en ciertos sectores. Una persona podría hacerse un nombre haciendo recomendaciones para grupos sin fines de lucro, por ejemplo, o como asesora de pequeñas empresas. El trabajo independiente suele ofrecer mucha flexibilidad, pero los analistas a menudo tienen que trabajar mucho más para mantener una lista activa de clientes. El precio de poder escoger y elegir es a menudo la falta de estabilidad y un cierto grado de incertidumbre cuando se trata de qué trabajo está disponible.

Educación requerida

La mayoría de las personas que desean convertirse en analistas financieros o de valores deben obtener al menos una licenciatura, generalmente en un campo como contabilidad o negocios. A veces es posible ingresar a la fuerza laboral con solo un diploma de escuela secundaria o un título de asociado, pero esto es relativamente poco común. De hecho, muchos de los analistas más exitosos han obtenido títulos de maestría, generalmente en administración financiera o administración de empresas. Los empleadores a menudo ven la educación universitaria como una especie de formación preliminar para los rigores que implica el trabajo.

Requisitos legales y de licencias

Los analistas financieros a menudo tienen que tener una licencia o un “estatuto”, como se le llama a veces, antes de poder trabajar. Los legisladores tienen varias razones para hacer estos requisitos, pero cerca de la parte superior de la lista está la responsabilidad básica y la rendición de cuentas: el dinero y las inversiones son cosas serias, y la gente quiere tener la seguridad de que las personas en las que confían para hacer recomendaciones y dar consejos realmente tienen algún objetivo pericia. Muchas jurisdicciones manejan la cuestión de las licencias mediante la administración de un examen, mientras que otras solo quieren evidencia de capacitación y educación. Los analistas financieros colegiados o CFA generalmente deben pagar una tarifa para obtener la licencia y también pueden tener que comprometerse a una cierta cantidad de horas o clases de educación continua cada año para mantenerse al día con las últimas tendencias.

Los analistas financieros tienen la tarea de analizar los datos de los registros financieros de una empresa.

Después de muchos años en la industria de las teleconferencias, Michael decidió abrazar su pasión por la trivia, la investigación y la escritura convirtiéndose en un escritor independiente a tiempo completo. Desde entonces, ha contribuido con artículos a una variedad de publicaciones impresas y en línea, incluido WiseGEEK, y su trabajo también ha aparecido en colecciones de poesía, antologías devocionales y varios periódicos. Los otros intereses de Malcolm incluyen coleccionar discos de vinilo, béisbol de ligas menores y ciclismo.